关于处置非法集资条例都有什么内容呢

中年白发
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行政调查7大重点
根据意见第十五条,处置非法集资职能部门发现未经依法许可或者违反国家有关规定筹集资金的行为,并且有下列情形之一的,应当进行非法集资行政调查,其他有关部门应当予以配合:
(一)设立互联网金融企业、资产管理类公司、投资咨询公司、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织筹集资金的;(基本上囊括了“影子银行”的绝大多数类型,范围颇广)
(二)以发行或者转让股权、募集资金、销售保险,或者以从事理财及其他资产管理类活动、虚拟货币、融资租赁、信用合作、资金互助等名义筹集资金的;(其中,大家比较关心“虚拟货币”筹集资金,关键要看筹集的是“资金”还是“虚拟商品”,前者北京市二中院上个月底已经有过判决,发行虚拟货币募集资金按照非法吸收公众存款罪处理,但是筹集比特币等虚拟商品是否构成募集资金,我们认为或许不能。)
(三)以销售商品、提供服务、种植养殖、项目投资、售后返租等名义筹集资金的;(这里请注意,前提是未经依法许可或违反国家有关规定,如果是销售大白菜、胡萝卜赚钱,不在此内)
(四)无实质性生产经营活动或者虚构资金用途筹集资金的;(回归金融服务实体经济)
(五)以承诺给付货币、实物、股权等高额回报的形式筹集资金的;(切忌固定高额回报)
(六)通过报刊、电视、电台、互联网、现场推介、户外广告、传单、电话、即时工具等方式传播筹集资金信息的;(相关媒体,请注意共同违法的风险)
(七)其他违法筹集资金的情形。(兜底条款,个人觉得整体太严格,不利于扩大我国互联网金融已经走在世界行业的优势,对于新兴融资渠道可能会“误伤”,建议留有余地和空间,毕竟“水至清则无鱼”)
行政处理措施
根据意见第二十二条,认定为非法集资行为,又不停止的,处置非法集资职能部门有权依法采取下列措施:
(一)查封、扣押相关财物、文件、资料,申请司法机关冻结相关资金;
(二)限制其转让财产或者在财产上设定其他权利;
(三)通知出入境管理机构阻止非法集资个人或非法集资单位的董监高和其他直接责任人员出境;
(四)依法可以采取的其他措施。
如上种种,确属行政机关权利,可以采取措施,但提请对于非法集资行为的认定,给予“质询、申诉”途径,而不是产生大量的行政复议和行政诉讼。

中年白发 2022-06-29 16:57:56

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